Автоматизация продаж страховых продуктов в филиальной и агентской сети компании

Данную задачу можно разделить на три составляющие. Первая – обеспечение возможности всей филиальной и агентской сети производить расчеты и печатать договора страхования. Вторая – обеспечить возможность ввода в учетную часть заключенных «вручную» договоров, и третья – обеспечить оперативное попадание в Головной офис информации о заключенных первым и вторым способом договорах.

При решении первой задачи необходимо учитывать то, чтобы методика расчетов, используемые коэффициенты, разрешенные размеры комиссионных и шаблоны договоров для печати были актуальными и подходили для данной конкретной ситуации (для разных регионов, подразделений, агентов, банков и прочее).

Для этой цели в системе автоматизации продаж «FRONT-OFFICE» существует возможность настройки различных тарифных планов и диапазонов разрешенного комиссионного вознаграждения для различных организаций или агентов, настройки шаблонов печати договоров в зависимости от различных условий программы страхования, а также распределение бланков строгой отчетности и диапазонов номеров договоров для контроля их использования конкретной продающей структурой. Система «BACK-OFFICE» дополнительно предлагает автоматическое формирование и печать актов приема-передачи бланков, отслеживание детальной истории перемещения между организациями и использования любого введенного в систему бланка по его номеру, модуль заказа бланков у Головного офиса и другую расширенную функциональность.

Для нестандартных условий договоров реализован оперативный андеррайтинг через систему «FRONT-OFFICE» в режиме online.

Решение второй задачи – ввода в систему информации об уже заключенных «вручную» договорах – обеспечивается в системе «BACK-OFFICE». Для этой цели для каждого страхового продукта компании конфигурируется удобный Web-интерфейс ввода данных. При этом поддерживаются комплексные продукты, различные варианты оплаты и начала действия договора, загрузка списков застрахованных объектов из XLS, а также многие другие особенности, которые могут на первый взгляд показаться несущественными, но без которых полноценный страховой учет был бы невозможен. В рамках детальной презентации мы с удовольствием расскажем Вам о всех нюансах реализации страхового учета в системе «BACK-OFFICE».

И наконец третья задача, благодаря Web-интерфейсу, решается автоматически. Все договора, заключенные через «FRONT-OFFICE» или введенные в «BACK-OFFICE» сразу же попадают в центральную базу данных системы. Таким образом, у Вашей компании больше никогда не будет задержек с поступлением данных о заключенных в регионе договорах в Головной офис. Для договоров КАСКО реализована также загрузка фотографий транспортных средств, а для всех договоров в Головном офисе проставляется отметка о получении оригинала полиса.

Назад